投資信託の価値（評価額）
最も基本的なこととして、投資信託の価値（評価額）の計算方法を調べました。
- 評価額 ＝ 口数 × 基準価額 ÷ １００００
- 口数は購入した口数の合計、減ることは無いし、増えることもない。基準価額は、１日１回、日々変動する。
購入した投資信託の価値（評価額）は、購入した口数と、基準価額で決まります。基準価額は、通常、１００００口当たりの価額なので、次の式で計算できます。
評価額 ＝ 購入した口数 × 基準価額 ÷ １００００
参考に、ネット証券なら、評価額だけでなく、基準価額や口巣も簡単に確認できます。
楽天証券
ホームページ → 口座管理 → 投資信託
評価額は「時価評価額」、購入した口数は「保有数量」
ＳＢＩ証券
ホームページ → 口座管理 → 保有証券
購入した口数は「保有口数」、
ここで、「購入した口数」は、購入した口数の合計ですので、減ることは無いし、増えることもありません。それに対して、「基準価額」は１日１回、日々変動します。
したがって、投資信託を一括で購入した場合は、購入した日の基準価額より騰がれば儲かるし、下がれば損をするということになります。つみたて投資の場合は、スーパーの安売りと同じで基準価額が安いときに多く買って、基準価額が高いときはあまり買わないのが得となります。そして、購入した基準価額の平均より売るときの基準価額が高ければ儲かるし、下がれば損をすることになります。
一定額のつみたて投資をしている場合は、特に意識しなくても、基準価額が安いときに多く買って、基準価額が高いときはあまり買わないという買い方になります。例えば、毎月3万円ずつ積立投資しているなら、基準価額が１００００円の月は３００００口購入することになりますが、基準価額が９０００円の月は３３３３３口と多めに購入し、基準価額が１１０００円の月は２６２６２口と少なめに購入することになります。
ポイントの一つ目は、売却するときに基準価額が高くなる投資信託を選ぶ、逆に言うと、売却するときに基準価額が暴落している商品（ファンド）をいかに避けるか、です。
ポイントの二つ目は、投資信託の購入資金でいかに多くの口数を購入するか、逆に言うと、いかにして高値掴みを避けるか、です。
