これまで、まとまった投資資金がある場合に、最初に一括で投資したほうが良いか、あえてつみたてのほうが良いかを、５つの期間で計算してきました。 ２００１年～２０１８年 ２００４年～２０１８年 ２００７年～２０１８年 ２０１０年～２０１８年 ２０１３…

今回は、２０１３年から２０１８年まで６年間、毎年１００００円ずつ計６万円投資した場合と、２０１３年に一括で６万円投資した場合で、評価額がどれくらい違うのか、計算してみます。 ２０１３年から２０１８年までの、基準価額のイメージは下のようになり…

今回は、２０１０年から２０１８年まで９年間、毎年１００００円ずつ計９万円投資した場合と、２０１０年に一括で９万円投資した場合で、評価額がどれくらい違うのか、計算してみます。 ２０１０年から２０１８年までの、基準価額のイメージは下のようになり…

今回は、２００７年から２０１８年まで１２年間、毎年１００００円ずつ計１２万円投資した場合と、２００７年に一括で１２万円投資した場合で、評価額がどれくらい違うのか、計算してみます。 ２００７年から２０１８年までの、基準価額のイメージは下のよう…

今回は、２００４年から２０１８年まで１５年間、毎年１００００円ずつ計１５万円投資した場合と、２００４年に一括で１５万円投資した場合で、評価額がどれくらい違うのか、計算してみます。 ２００４年から２０１８年までの、基準価額のイメージは下のよう…

前回、基準価額は投資を始めた日を起点に見ることになるので、同じ基準価額でも、いつ投資を始めたかによって、見え方がかなり違ってくると記しました。せっかく基準価額のイメージデータを作ったので、このデータを使って、つみたて投資した場合と一括投資…

同じ基準価額でも、いつ投資を始めたかによって、その見え方はかなり違ってきそうです。確認してみました。 損益を考えるとき、基準価額の絶対値は意味がなく、購入したときと売却するときの基準価額の比率で損益が決まる。 基準価額が高めの時に投資を始め…

以前のブログで、アセットアロケーション（資産配分）を決めるときに知りたいリターン（期待する利回り）とリスク（利回りの振れ幅）について記しました。その時は、２００２年から２０１８年までのデータを使ったのですが、同じ期間でも開始年が異なるとど…

投資信託を購入するとき、複数のファンドに少額で分散するより、一つのファンドに集中して高額を積み立てたほうが複利効果が増して、利益が得られるような気がします。冷静に考えればそんなことはないのですが、自分で納得するため計算してみました。 基準価…